木耳云如何工作 - 跨境财务
多币种与汇兑损益
支持外币订单、本币报表、已实现汇兑和月底重估。
01 - 业务现场
先看真实业务是怎么发生的。
跨境电商、外贸和海外服务团队经常用美元、加元、欧元和人民币同时交易。订单、发票、收款和银行到账日期不同，汇率变化会影响真实利润。
02 - 常见问题
为什么表格和手工分类会失控。
很多团队只在 Excel 里记录外币金额，或者收款时手工换算。这样应收账款、本位币报表和汇兑损益很难一致，月底重估也容易漏掉未结余额。
03 - 木耳云如何解决
规则配置一次，后续流程自动继承。
订单、发票、收款和供应商账单同时保留原币金额与本位币金额。
系统按交易日汇率计算入账金额，并保留汇率来源。
收款或付款时自动计算已实现汇兑损益。
月底对未结应收、应付和外币银行余额进行重估。
报表可分开查看经营毛利和汇兑影响。
04 - 关键配置
上线前需要确认的业务规则。
| 公司本位币：明确人民币或其他本位币。 |
| 交易币种：启用业务会用到的外币和对应小数位。 |
| 汇率来源：可手工维护，也可接入汇率服务后定期更新。 |
| 科目设置：已实现汇兑、未实现汇兑、外币银行和往来科目分开。 |
| 重估规则：定义月末重估范围、日期和审批人。 |
05 - 日常流程
团队每天实际怎么使用。
销售或采购单据以客户约定币种创建。
系统按单据日期汇率生成本位币金额。
收款或付款发生时，系统比较发票汇率和付款汇率。
差额自动进入已实现汇兑损益。
月底对未结往来和外币银行余额执行重估。
财务关闭期间前复核汇率、重估分录和异常差异。
06 - 经营结果
最后要得到能决策的报表。
跨境报表更清晰，汇兑影响不会混在商品毛利里。管理层可以分别判断产品盈利能力、渠道质量和汇率波动带来的影响。
07 - 上线检查清单
部署前逐项确认。
已启用所有交易币种。
外币银行、应收、应付和汇兑科目已配置。
汇率更新频率和来源已经确定。
收款付款流程保留原币金额。
月底重估和审批流程固定下来。